Handelsbanken Global Index Criteria är en indexfond som följer Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index. Fonden kombinerar global marknadstäckning med strikta hållbarhetskrav och har en förvaltningsavgift på 0,41% för A1 SEK-klassen. Den är klassificerad som en artikel 9-fond enligt EU:s hållbarhetsregler och erbjuder bred exponering mot världens aktiemarknader.
Globala indexfonder är investeringsinstrument som syftar till att spegla utvecklingen på världens aktiemarknader genom att följa ett specifikt marknadsindex. Till skillnad från aktivt förvaltade fonder, där förvaltare aktivt väljer aktier, följer indexfonder en förutbestämd sammansättning av aktier som utgör indexet.
En global indexfond som Handelsbanken Global Index Criteria investerar i ett brett urval av företag världen över. Fonden följer ett specifikt index, i detta fall Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index, som bestämmer vilka aktier som ska ingå och i vilken proportion. Detta ger investerare möjlighet att ta del av den globala marknadsutvecklingen på ett kostnadseffektivt sätt.
För långsiktiga sparare erbjuder globala indexfonder en stabil grund för portföljen. Genom att investera i en bred marknad minskar risken för att enskilda företags eller länders utveckling ska påverka avkastningen alltför mycket. Detta är särskilt relevant för Handelsbanken Global Index Criteria, som dessutom inkluderar hållbarhetskriterier i sin investeringsstrategi.
Indexfonder har blivit allt populärare bland både privata och institutionella investerare, mycket tack vare deras kostnadseffektivitet och transparens. Enligt Morningstar har Handelsbanken Global Index Criteria en förvaltningsavgift på 0,41%, vilket är betydligt lägre än många aktivt förvaltade globalfonder.
Handelsbanken Global Index Criteria är en indexfond som följer Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index. Fonden har en förvaltningsavgift på 0,40% för A1-klassen och erbjuder global exponering mot aktiemarknader med fokus på hållbarhet. Den exkluderar bolag som inte uppfyller specifika hållbarhetskrav och är klassificerad som en artikel 9-fond enligt EU:s SFDR-regelverk.
Handelsbanken erbjuder flera olika andelsklasser för Global Index Criteria, där varje klass är anpassad för olika typer av investerare. Den mest tillgängliga varianten är A1 SEK-klassen, som har en årlig förvaltningsavgift på 0,41%. För större investerare finns A9 SEK-klassen tillgänglig med en lägre avgift på 0,21%.
För att ge en tydlig bild av kostnadsstrukturen erbjuder Handelsbanken följande alternativ:
En viktig aspekt att notera är att fonden, genom att följa Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index, erbjuder en kostnadseffektiv exponering mot globala aktiemarknader. Detta är särskilt relevant för långsiktiga investerare som söker en balans mellan låga kostnader och hållbara investeringsval.
Handelsbankens indexfonder har generellt sett konkurrenskraftiga avgifter jämfört med aktivt förvaltade fonder. För Global Index Criteria specifikt innebär den låga förvaltningsavgiften att mer av avkastningen stannar kvar hos investeraren, vilket är särskilt viktigt vid långsiktigt sparande.
Fonden förvaltas av Stefan Hagman sedan december 2018, och förvaltningen följer en disciplinerad indexstrategi. Detta innebär att förvaltningen fokuserar på att minimera tracking error - skillnaden mellan fondens och index utveckling - samtidigt som man säkerställer att hållbarhetskriterierna uppfylls.
Ett viktigt element i fondens struktur är dess transparens. Handelsbanken publicerar regelbundet detaljerad information om fondens innehav och utveckling, vilket ger investerare möjlighet att följa exakt hur deras investering presterar och vad de betalar för.
För att säkerställa kostnadseffektivitet använder fonden olika strategier för att minimera transaktionskostnader, samtidigt som den bibehåller en nära följsamhet till sitt underliggande index. Detta är särskilt viktigt eftersom fonden följer ett specifikt hållbarhetsindex som kräver regelbundna justeringar för att upprätthålla överensstämmelse med ESG-kriterierna.
Handelsbanken Global Index Criteria utmärker sig genom sitt starka fokus på hållbarhet och strikt definierade hållbarhetskrav. Fonden följer Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index, vilket innebär att den är speciellt utformad för att möta moderna krav på hållbara investeringar och klimatanpassning.
Som en artikel 9-fond enligt EU:s SFDR-regelverk har Handelsbanken Global Index Criteria särskilt höga ambitioner när det gäller hållbarhet. Fonden tillämpar en omfattande ESG-screening som inkluderar både miljömässiga, sociala och styrningsrelaterade aspekter. Detta innebär att investeringar görs endast i bolag som uppfyller fondens strikta hållbarhetskriterier.
En central del av fondens hållbarhetsarbete är dess anpassning till Parisavtalet. Detta återspeglas i indexet som fonden följer, vilket är specifikt utformat för att stödja målen i Parisavtalet om att begränsa den globala uppvärmningen. Fonden har en låg CO2-risk enligt Morningstars bedömning, vilket indikerar en begränsad exponering mot fossila bränslen.
Handelsbankens Global Index Criteria tillämpar strikta exkluderingskriterier för att säkerställa att investeringarna uppfyller fondens hållbarhetsmål. Detta innebär att företag som är involverade i vissa verksamheter eller branscher systematiskt väljs bort från investeringsuniversumet. Fonden har en tydlig process för att identifiera och exkludera bolag som inte möter de uppsatta kriterierna, vilket bidrar till att skapa en portfölj som är anpassad för långsiktigt hållbart sparande.
För investerare som värdesätter hållbarhet erbjuder Handelsbanken Global Index Criteria en möjlighet att kombinera global aktieexponering med ett starkt hållbarhetsfokus. Detta gör fonden särskilt lämplig för långsiktiga sparare som vill bidra till en mer hållbar utveckling genom sina investeringar, samtidigt som de får tillgång till den globala aktiemarknadens tillväxtpotential.
Handelsbanken Global Index Criteria har visat en stark historisk utveckling som speglar den globala aktiemarknadens tillväxt. Under de senaste åren har fonden levererat betydande avkastning för investerare som söker global exponering med hållbarhetsfokus.
Enligt data från Morningstar har fonden genererat följande avkastning:
Som global indexfond har Handelsbanken Global Index Criteria en risknivå som återspeglar den underliggande marknadens volatilitet. Pensionsmyndigheten rapporterar en volatilitet mellan 11,56% och 12,92% över olika tidsperioder, vilket indikerar en medelhög till hög risknivå.
Fondens Sharpekvot, som mäter riskjusterad avkastning, har legat mellan 0,8 och 1,0 under olika mätperioder. Detta indikerar en god avkastning i förhållande till den risk fonden tar. Den riskjusterade avkastningen stärks av fondens breda diversifiering över globala marknader och olika sektorer.
I jämförelse med sitt jämförelseindex, Solactive ISS ESG Screened Paris Aligned Global Markets Index, har fonden visat god följsamhet. Under 2024 presterade fonden 2,8% bättre än jämförelseindex, medan den under 2023 låg 1,1% under index. Denna variation är normal för en indexfond och visar på fondens förmåga att effektivt följa sitt underliggande index.
Att börja investera i Handelsbanken Global Index Criteria är en strukturerad process som kräver några väl genomtänkta steg. Här är en komplett guide för att komma igång med ditt långsiktiga sparande i fonden.
För att påbörja din investeringsresa i Handelsbanken Global Index Criteria behöver du först öppna ett depåkonto hos Handelsbanken eller en annan bank som erbjuder fonden. Detta kan göras antingen online via bankens hemsida eller genom att besöka ett bankkontor.
När du har öppnat ditt konto är nästa steg att välja sparform. Handelsbanken Global Index Criteria erbjuder flera olika alternativ för långsiktigt sparande. Den årliga förvaltningsavgiften ligger på 0,41% för A1 SEK-klassen, vilket är viktigt att ta hänsyn till i din planering.
Ett framgångsrikt fondsparande kräver regelbunden uppföljning. Genom att logga in på din internetbank kan du följa fondens utveckling och se hur ditt sparande växer över tid. Det är viktigt att regelbundet se över din portfölj och justera ditt sparande efter behov.
För att maximera värdet av ditt sparande i Handelsbanken Global Index Criteria bör du:
Genom att följa dessa steg och ha en tydlig strategi för ditt sparande ökar du dina chanser att nå dina finansiella mål med Handelsbanken Global Index Criteria. Kom ihåg att fonden är särskilt lämpad för långsiktigt sparande och att marknadsvärdet kan variera över tid.
För A1 SEK-klassen är minimumbeloppet för första insättning 100 kr. Detta gäller både för engångsinsättningar och månadssparande via autogiro.
Handel med fondandelar kan ske alla bankdagar. Köp- och säljorder som läggs innan fondens bryttid verkställs samma dag, förutsatt att alla nödvändiga uppgifter är korrekta.
Fonden har en medelhög till hög risknivå då den investerar i globala aktier. Detta reflekteras i fondens volatilitet som historiskt har legat mellan 11-13%.
